Quản lý và Phòng ngừa Gian lận: Nó là gì, Cách thức thực hiện và phòng chống cho doanh nghiệp?

Gian lận là một vấn đề tiếp tục xảy ra với các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô. Người ta ước tính rằng kẻ gian đã đánh cắp hơn 2 nghìn tỷ đô la chỉ riêng trong năm 2017 và mọi chuyện sẽ ngày càng tồi tệ hơn. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải nhận thức được các loại gian lận khác nhau và cách ngăn chặn chúng xảy ra ngay từ đầu. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ thảo luận về ba chiến lược phòng chống gian lận phổ biến: chống thư rác, giám sát gian lận và quản trị dữ liệu.



Phần 1. Gian lận là gì?

Gian lận có thể xảy ra ở bất kỳ loại thị trường nào, nhưng phổ biến nhất là trên thị trường chứng khoán. Hoạt động gian lận bao gồm các kế hoạch mua và bán cổ phiếu mà không mua hoặc bán chúng, để đưa ra những tuyên bố sai lệch về tình trạng tài chính của công ty hoặc để lừa các nhà đầu tư rút tiền của họ.


1.2 Cách tránh hoạt động gian lận.



Để tránh trở thành nạn nhân của gian lận, hãy lưu ý những điều sau:

  • Hãy nghi ngờ nếu ai đó bạn biết cố gắng bán cho bạn một sản phẩm hoặc dịch vụ bị đánh cắp

  • Kiểm tra thông tin được cung cấp trên các trang web của công ty

  • Hãy chắc chắn rằng bạn hiểu những gì bạn đang mua trước khi ký bất kỳ điều gì

  • Hãy lưu ý những dấu hiệu đỏ có thể cho thấy ai đó đang cố lừa đảo bạn

Nếu bạn là nạn nhân của gian lận, hãy báo cáo nó với ngân hàng, cơ quan thực thi pháp luật hoặc cơ quan giao dịch của bạn.


1.3 Phải Làm Gì Nếu Bạn Là Nạn Nhân Của Gian Lận.

Nếu bạn là nạn nhân của gian lận, có một số bước có thể được thực hiện:

Báo cáo tội phạm cho ngân hàng của bạn hoặc tổ chức tài chính khác

  • Liên hệ với nhà cung cấp bảo hiểm của bạn

  • Liên hệ với cơ quan chức năng nếu bạn cho rằng tài sản của mình đã bị đánh cắp

  • Ghi lại các sự kiện dẫn đến tổn thất tài chính của bạn

Nếu bạn có thể, hãy giữ lại tất cả các bằng chứng đã được sử dụng để thực hiện hành vi gian lận.


Phần 2. Cách phát hiện gian lận trên thị trường chứng khoán.


Khi nói đến đầu tư, điều quan trọng là phải chắc chắn rằng bạn đang thực hiện nghiên cứu của mình. Một cách để làm điều này là kiểm tra tài khoản đầu tư của bạn. Kiểm tra xem bạn có quyền truy cập vào tiền của mình hay không và liệu có bất kỳ hoạt động hoặc hoạt động rút tiền đáng ngờ nào đang diễn ra hay không.